Carteras de bienestar guiado

Comience a invertir para su futuro hoy mismo

Introducción

Invierta en su futuro con nuestra nueva plataforma por Internet, que combina los beneficios de un asesor financiero personal con tecnología sofisticada. You still get the Visions Wealth Management experience and expertise, but with the added convenience and transparency of an automated investing solution. Guided Wealth Portfolios (GWP) provides you personalized, objective investment advice through an online platform with 24/7 access to your accounts.

Si bien otras soluciones de inversión digitales, o asesores robot, ofrecen administración de inversiones en línea, la mayoría no incluye una relación personal directa con un asesor financiero exclusivo. With GWP, we’ll be your personal advisor team, dedicated to you and your goals, helping to guide you through the investing process. 

Our Guided Wealth Portfolio service offers:

• Planificación, atención y asesoramiento personalizados: El camino hacia sus metas financieras depende de la etapa de vida en que se encuentre, y cambia a medida que cambia su vida. Si tiene alguna pregunta, su asesor estará siempre disponible por teléfono.
• Tecnología inteligente e intuitiva: Vea sus cuentas de GWP en un solo lugar, abra nuevas cuentas, consulte su cartera y haga actualizaciones a través de su portal personal. Gracias a la tecnología, el proceso es rápido y sencillo.
• Administración de patrimonio avanzada a menor costo: Podemos implementar su plan personal utilizando técnicas de inversión comprobadas. Reciba asignaciones diseñadas para usted y sus metas de ahorro, y aproveche técnicas comerciales para aumentar la diversificación y reducir impuestos.

Cualesquiera sean sus metas de jubilación, podemos ayudarlo.

Características

Inversión inteligente

Las carteras guiadas de patrimonio ofrecen una administración de inversiones diseñada para proteger su cartera de la volatilidad y ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros. Al invertir con nosotros, usted recibe:

Plan personalizado: En función de sus metas, horizonte temporal de inversión y preferencias de riesgo, recibirá un plan y asignación de inversiones diseñadas para ayudarlo a alcanzar sus objetivos. A medida que se acerque a su jubilación, sus asignaciones cambiarán gradualmente.

Asesoramiento holístico: Al tener en cuenta sus inversiones y objetivos de jubilación, nuestro análisis le permite trabajar para alcanzar sus metas de inversión.

Inversiones con ventajas tributarias: Mediante un análisis de activos avanzado, asignaremos sus activos de manera eficiente desde el punto de vista tributario y evaluaremos el impacto fiscal de cada negociación antes de realizarla.

Supervisión permanente: Su cartera se supervisa todos los días, a fin de mantenerla actualizada con los movimientos de los mercados y rebalancearla según sea necesario.

Aprovechamiento de pérdidas fiscales: Si una inversión sufre una pérdida, podemos venderla para equilibrar las ganancias gravables en su cartera. Las inversiones vendidas se reemplazan con inversiones similares para mantener su asignación de activos, de manera que obtenga beneficios fiscales al tiempo que mantiene una cartera debidamente diversificada.

Asesoramiento financiero: Si tiene preguntas sobre su cuenta o su estrategia de inversión, estamos disponibles.

Información adicional

Las carteras guiadas de patrimonio (GWP) son un programa de inversión basado en algoritmos con administración centralizada patrocinado por LPL Financial LLC (LPL). Las GWP emplean algoritmos informáticos exclusivos y automatizados de FutureAdvisor para generar recomendaciones de inversión en función de los modelos de cartera creados por LPL. FutureAdvisor y LPL son entidades que no están afiliadas. Si recibe servicios de asesoramiento en GWP de un estudio de asesoría de inversión registrado independiente que no sea LPL o FutureAdvisor, LPL y FutureAdvisor no son afiliados de dicho asesor. Tanto LPL como FutureAdvisor son asesores de inversión registrados en la Comisión de Bolsa y Valores de los EE. UU., y LPL también es miembro de FINRA/SIPC.

Cualquier inversión conlleva riesgos, incluido el de perder capital. Ninguna estrategia garantiza el éxito ni protege contra las pérdidas. No hay garantía de que una cartera diversificada mejore los rendimientos en general ni que funcione mejor que una cartera no diversificada. La diversificación no protege contra el riesgo de mercado.

Las referencias a estrategias impositivas que evalúa la administración de inversiones del servicio de GWP al administrar cuentas no deben confundirse con asesoramiento fiscal. LPL Financial no brinda asesoramiento fiscal. Los clientes deben consultar a sus asesores fiscales personales con respecto a las consecuencias impositivas de las inversiones.