¿Tiene bienestar financiero?
Durante los últimos años, la industria del acondicionamiento físico se ha disparado.
Dietas únicas, regímenes de entrenamiento de fuerza para todas las edades, lo que se le ocurra. Muchas personas han demostrado un nivel de dedicación para estar más saludables, tanto mental como físicamente, y, como resultado, están disfrutando de vidas más saludables.
Me encanta el acondicionamiento físico, por lo que este enfoque y la pasión por la industria han sido muy emocionantes: ¡miles de personas se fijan objetivos y los cumplen! But let's pause...
¿Cuándo fue la última vez que controló (o incluso habló de) su salud financiera?
Uno de los pilares de la salud y la aptitud financiera es la fantasía y el sueño que se crea sobre el tema de la jubilación. That's right, retirement. ¿Ha pensado en ello?
Cierre los ojos. ¿Cómo sería su jubilación ideal?
¿Se jubila joven y prueba vivir en una camioneta? ¿Viaja a diferentes países? ¿Se jubila a los 65 y encuentra un trabajo a tiempo parcial que le trae alegría extrema? ¿Vive cómodamente y hace voluntariado? ¿Se muda a un lugar con clima cálido y se relaja?
Whatever it might look like, let's open up about this topic.
¿Le han dicho que es demasiado joven y que tiene años, o incluso décadas, para preocuparse por la jubilación? Maybe it's the opposite, and you believe you're way past the point of saving enough to ever retire!
Piénselo dos veces. I truly believe that it is never too early to start planning for retirement and it's never too late.
En cualquier proceso de acondicionamiento físico, debe comenzar en algún lugar. You can't expect yourself to lace up a pair of running shoes and crush five miles on day one. Instead, breaking out for a 15-minute walk on your lunch or after dinner is a little more realistic when you're just beginning. Lo mismo sucede con las inversiones y la preparación para la jubilación.
Divídalo en acciones más pequeñas y manejables.
Un simple paso con el que le sugiero que comience hoy es verificar si tiene un plan 401(k) o un plan de jubilación que ofrece su empleador. Si es así, ¿aportan sus contribuciones hasta un determinado porcentaje?
Si descubre que su empleador le ofrece la oportunidad de participar en un plan, ¡excelente! Comience de a poco. El dos o el tres por ciento de su cheque de pago se suma con el tiempo. Para un empleado que gana 40,000 por año y recibe un pago cada dos semanas, el 2 % es aproximadamente 30 dólares por cheque de pago. Esto puede parecer mucho para aportar ahora, pero su futuro se lo agradecerá cuando comience a considerar las posibilidades de jubilación.
Al contribuir a un plan patrocinado por un empleador como un plan 401(k), la inversión se hace mecánica. El dinero se toma directamente de su cheque de pago, antes de impuestos, y se invierte en el plan. Por lo tanto, nunca verá que se deposite en su cuenta bancaria. Sin embargo, la contribución aparecerá en su recibo de sueldo para que pueda llevar un registro de cuánto ha sumado en el año hasta la fecha. Por último, la mayoría de los planes le permiten elegir cómo se invierten sus contribuciones en función de su tolerancia al riesgo. No se deje intimidar. No sienta vergüenza. Todos comienzan en algún lugar.
Haga preguntas, investigue. Reach out to your Human Resources contact because, remember: it's never too late and never too early to start planning for your retirement.
-Caitlyn K.
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