Proteja su legado

Introducción

Para tener la tranquilidad de que sus ahorros puedan pasar a sus seres queridos, le recomendamos que designe beneficiarios en sus acciones aptas. 

Ya sea en su sucursal local o a través de nuestro Centro de contacto, puede designar hasta cinco beneficiarios en cada una de sus acciones en Visions, desde cuentas de ahorros y cuentas corrientes hasta certificados de acciones y mucho más. Para cada beneficiario, deberá proporcionar lo siguiente:

  • Nombre y apellido
  • Número de Seguro Social (SSN) – o una alternativa aceptable
  • Fecha de nacimiento – puede ser de cualquier edad
  • Porcentaje asignado – debe sumar 100%

Los miembros tienen la flexibilidad de añadir o eliminar beneficiarios y modificar sus asignaciones en cualquier momento. Para analizar los beneficiarios de su cuenta, visite su oficina local o llámenos al 800.242.2120. 

Visite una sucursal local

Lo que debe saber sobre los beneficiarios:

  1. No es necesario que los beneficiarios sean miembros de Visions Federal Credit Union.
     
  2. Los beneficiarios heredan la parte asignada de las acciones del difunto que no tienen cotitulares sobrevivientes. En caso de fallecimiento del titular principal, los fondos se desembolsarán y transferirán al cotitular sobreviviente actual, previa solicitud.
     
  3. Sus beneficiarios no tienen acceso a sus cuentas, transacciones, saldos ni a ninguna otra información financiera de Visions.
     
  4. Sus beneficiarios no reciben ninguna notificación de Visions indicando que han sido designados en su cuenta. Solo se contactará a los beneficiarios en relación con su cuenta si no quedan cotitulares vivos tras la verificación de un reclamo por fallecimiento.

Comencemos a planificar lo que sigue, juntos. Para comenzar, visite su oficina local o llámenos al 800.242.2120.

Tipos de cuentas especiales y planificación financiera

Cuentas de custodia y más – Además de los beneficiarios de participaciones, ofrecemos cuentas especializadas como Representante pagador (Representative Payee), cuentas de custodia (o UTMA) y más. Para obtener más información, hable con un representante en su sucursal local o llame al 800.242.2120.

Planificación a largo plazo – ¿Desea conversar sobre un plan patrimonial formal, un fideicomiso en vida revocable o una estrategia de inversión para sus fondos en custodia? Nos encantaría conocer sus metas, su plan financiero y su legado. Programe una consulta gratuita con nuestro equipo de Visions Wealth Management para comenzar.

Cuentas especializadas para beneficiarios
Visions Wealth Management: Servicios de fideicomisos y patrimonio sucesorio

Información adicional

Visions Federal Credit Union

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