Conozca al equipo de VIS

Ernest Escobar se dedica a desarrollar confianza y establecer relaciones a largo plazo con cualquier persona con la que tiene oportunidad de trabajar. Ernest se esfuerza por reducir el estrés y la incertidumbre asociados con la planificación de objetivos financieros de corto o largo plazo.

Pensando en lo que realmente les importa a los clientes, Ernest trabaja para crear soluciones personalizadas para alinear los objetivos con las estrategias adecuadas. Permitir que los clientes tomen decisiones informadas es su objetivo final. Con más de 10 años de experiencia bancaria, Ernest ha ayudado a cientos de personas a alcanzar sus objetivos financieros.

Como asesor financiero para Visions Investment Services, Ernest tiene experiencia en la administración de inversiones, la planificación para la jubilación, los programas de ahorros para la universidad con ventajas tributarias y la planificación de patrimonio sucesorio.

Rob Bradley tiene más de 25 años de experiencia trabajando con nuestra comunidad local en el ámbito de los servicios financieros, incluso con Visions Investment Services desde sus inicios en 2004. Desde ese entonces, Rob ha dedicado su experiencia y brindado sus conocimientos sobre asesoramiento financiero personalizado a los miembros de Visions FCU.

Rob se enorgullece de su enfoque educativo para brindar asesoramiento personalizado a los miembros de Visions. Ha sido un recurso valioso para los miembros, además de haber asistido en muchos de sus problemas financieros durante muchos años. La misión de Rob es crear opciones de planificación financiera personalizada y estrategias para que sus clientes puedan tomar decisiones informadas sobre su futuro.

Rob ha demostrado un alto nivel de compromiso con sus clientes y con su profesión, por eso, cuenta con la designación CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™, que requirió un curso riguroso de 2 años y la aprobación del examen nacional. Los profesionales de CFP® deben cumplir con los estándares de educación, experiencia, exámenes y ética del Financial Planners Standards Council. Además, los profesionales de CFP® deben contar con 30 horas de educación continua todos los años y aceptar cumplir con el Código de Ética de CFP® para renovar su derecho de usar la credencial anualmente. También cuenta con una certificación del Departamento de Seguros del Estado de Nueva York como profesional de cuidado a largo plazo y de seguros de vida.

Rob se enorgullece de servir a nuestra comunidad, ya sea con su profesión o con su aporte a las organizaciones benéficas locales y programas juveniles. Actualmente, participa en los Boy Scouts locales, entrena a los jóvenes del programa de béisbol Maine Endwell y a otros equipos de las ligas juveniles, además de apoyar a organizaciones benéficas locales como el Boys and Girls Club.

Rob es residente permanente de la comunidad y, actualmente, reside en Endwell con su esposa Amy y sus dos hijos, Jay y Jillian.

Rob presta servicios en la región de Endicott, NY.

Christine se unió a los equipos de Visions Investment Services y LPL Financial en noviembre de 2017 como asesora financiera del Centro de Contacto.

Christine ha trabajado en el sector de los servicios financieros por más de 20 años y ha sido asesora financiera con licencia por 17 años. Christine se enorgullece de utilizar sus amplios conocimientos de servicios financieros para asistir a miembros y clientes en sus necesidades de planificación, independientemente de la etapa de vida en que se encuentren.

Christine solo se encuentra disponible a través del Centro de Contacto para hablar y evaluar las necesidades financieras de los miembros. Puede comunicarse con ella al 800.242.2120, int. 40123.

Kevin asiste a todo tipo de clientes en relación a sus necesidades de planificación financiera e inversiones. Kevin tiene una amplia experiencia brindando asesoramiento financiero sobre jubilaciones a clientes y empresas. Sus responsabilidades incluyen reunirse con clientes, investigar sus problemas y preparar y presentarles casos de planificación financiera y actualizaciones. Sus áreas de enfoque incluyen administración de inversiones, planificación de impuesto sobre los ingresos, de patrimonio sucesorio y de compra de acciones, análisis de seguros, planificación de jubilaciones y de educación.
 
Kevin fue reconocido con la designación ACCREDITED INVESTMENT FIDUCIARY® del Center for Fiduciary Studies™. La designación AIF® implica un conocimiento especializado de la responsabilidad fiduciaria y marca la culminación de un requisito previo de experiencia, un programa de estudio, la finalización satisfactoria de un examen final, un acuerdo firmado para cumplir con el Código de Ética y Normas de Conducta y un compromiso anual de educación continua.
 
Kevin tiene una licenciatura de la State University of New York at Fredonia y participa apoyando a organizaciones benéficas como Boys and Girls Club, la American Cancer Society y The Humane Society.      
 
Es un aficionado de los deportes y un entusiasta de la historia, y actualmente vive en Endwell, NY.

Kevin presta servicios en las regiones de Syracuse y el este de Binghamton, además del área de Montrose, PA.

Christa ha trabajado en el sector de los servicios financieros por más de 20 años, aunque su experiencia en el área es más profunda. Siendo muy joven, tuvo sus primeras experiencias directas observando a su padre, que era agente de seguros, y de él aprendió el significado de brindar compromiso y un servicio personal no solo a los clientes, sino también a la comunidad de la que uno forma parte. Christa tiene un enfoque práctico y personal respecto del servicio y la asesoría. Cree que para ayudar al éxito de otras personas es necesario disfrutar del trabajo. A Christa le gusta ayudar a las personas a establecer metas y a desarrollar un plan personalizado que les ayude a alcanzarlas.

Nació en el condado de Broome y se graduó en la escuela secundaria Vestal. Tiene un título de educación superior en Administración de Empresas y otro en Estudios Independientes, ambos de SUNY Broome, además de una licenciatura en Administración del Excelsior College (Albany, NY). Además, mantiene varios registros de valores, a través de LPL Financial, y licencias de seguros.

Actualmente vive en Endicott con su esposo Dan y su hija menor, Ashlynn. Su hija mayor, Erin, también vive en Endicott.

Guy se incorporó a Visions en 2020 como asesor financiero. Guy y su equipo desarrollan relaciones estrechas con sus clientes mediante el uso de un enfoque basado en objetivos para la administración del patrimonio con énfasis en comprender y priorizar sus objetivos financieros. Cuenta con más de 15 años de experiencia y conocimiento para ayudar a los clientes a abordar una amplia gama de necesidades de administración patrimonial. Comprende el valor de la educación financiera para mitigar la ansiedad que muchos clientes sienten sobre las inversiones y se compromete a comunicar de manera clara y constante las estrategias, las metas y los objetivos financieros. Está comprometido a ser un recurso valioso para los clientes y sus familias.

Además de su grupo de administración patrimonial, Guy entrena a las ligas menores desde hace 7 años y es mentor de asesores financieros de 8 desde hace 10 años.

Guy tiene una licenciatura en Finanzas de la universidad estatal en Oswego. Él y su esposa Stacy residen en Syracuse, con sus tres hijos. Participa en varias juntas en la comunidad local y disfruta del golf, los deportes y viajar con su familia.

Caity, nacida y criada en Binghamton, NY, se complace en tener la oportunidad de retribuir a su comunidad a través de la planificación financiera y el asesoramiento. Ya sea que recién esté comenzando, preparándose para la jubilación o en medio de la planificación patrimonial, Caity se dedica a ayudarle a proteger, hacer crecer y administrar su patrimonio en todas las fases de la vida.

El objetivo principal de Caity es ayudar individualmente a cada uno de sus clientes a alcanzar sus objetivos específicos de una manera que sea única para sus circunstancias. Se asegura de ser siempre accesible y estar disponible para abordar todas las preguntas e inquietudes que puedan surgir con el tiempo.

Caity Kuhnen está muy comprometida con sus clientes y su profesión. Después de poco menos de 5 años en la industria, además de varios registros de valores realizados mediante LPL Financial, se ha convertido con orgullo en CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™, lo que requiere un curso riguroso de 2 años y la aprobación de un examen nacional. Además, los profesionales de CFP® deben completar 30 horas de educación continua todos los años y cumplir con el Código de ética de CFP® para renovar su derecho de usar la credencial anualmente.

Fuera de la oficina, Caity disfruta de hacer ejercicio, viajar y probar platos nuevos. Lo más importante para ella es pasar tiempo con sus amigos, su familia y su nuevo cachorro, "Chevy".

Leo se especializa en planificación financiera para mileniales. Su pasión es ayudar a sus clientes a comprender y controlar sus finanzas para poder encontrar un equilibrio entre disfrutar del presente y planificar y prepararse para el futuro.

Leo ha trabajado con O’Connor Investments desde 2006. En todo ese tiempo, obtuvo su licenciatura y maestría en Planificación financiera personal en Texas Tech University. Ha trabajado en Visions Investment Services desde que compraron O’Connor Investments en noviembre de 2016 y desempeña la función de planificador de LPL Financial desde 2017

Leo es titular de la designación CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™. La certificación CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ es el estándar de excelencia en planificación financiera. Los profesionales CFP® cumplen con rigurosos estándares de educación, formación y éticos, y están comprometidos con el servicio en pos del beneficio de sus clientes hoy para prepararlos para un futuro más seguro.

Christina Cavanaugh ha trabajado en el sector de los servicios financieros durante más de 10 años. Se unió por primera vez al equipo de servicios de inversión de Visions como asistente administrativa en 2013. Desde entonces, y a través de su sólida ética laboral y determinación, ha ascendido a gerente de Operaciones para todo el programa de administración patrimonial.

Christina siempre ha mantenido un fuerte compromiso con su educación y desarrollo profesional. Tiene un título de educación superior en Administración de Empresas y actualmente está cursando una licenciatura, también en Administración de Empresas. Cuenta con licencias Serie 6 y Serie 63 para operar con valores y está estudiando para el exigente examen de licencia Serie 7. Está registrada con LPL Financial.

Christina aporta una actitud positiva y un conjunto de excepcionales habilidades para todas sus tareas. Su pasión por ayudar a los demás y resolver problemas ha sido esencial para el enorme crecimiento que ha experimentado Visions Investment Services.

En su tiempo libre, además de estudiar, disfruta de pasar tiempo en familia y con amigos. Christina ha vivido toda la vida en el área sur y reside en la ciudad de Binghamton.

Jeff Thatcher se convirtió en director ejecutivo de Visions Investment Services con el objetivo de crear una relación de servicio completo basada en la división de la planificación financiera para todos los miembros a fin de ayudarlos con estrategias financieras que les permitan lograr hitos económicos y personales. Antes de unirse a Visions Investment Services, Jeff estuvo a cargo de la administración del Departamento de Servicios Financieros de Hudson Valley Federal Credit Union durante los últimos 13 años. Durante su mandato en Hudson Valley Federal Credit Union, Jeff creó y administró uno de los principales programas de Servicios Financieros de alcance nacional, y en 2014 fue nombrado uno de los 50 principales administradores de programas a nivel nacional por la revista Bank Investment Consultant*.
Jeff tiene el mérito de ser Representante Financiero registrado desde hace más de 25 años. Su amplia experiencia en finanzas y servicio a los miembros de alta calidad le proporcionan una base de conocimientos integral que podrá beneficiar a los miembros de Visions FCU.

Jeff recibió la designación CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™, que requirió un curso riguroso de 2 años y la aprobación del examen nacional. Los profesionales de CFP® deben cumplir con los estándares de educación, experiencia, exámenes y ética del Financial Planners Standards Council. Además, los profesionales de CFP® deben contar con 30 horas de educación continua todos los años y aceptar cumplir con el Código de Ética de CFP® para renovar su derecho de usar la credencial anualmente.

Jeff está casado y tiene dos hijos además de dos perros labradores, Buddy y Lucky. Es un miembro activo de la comunidad, además de voluntario y miembro del directorio de dos organizaciones.

*Calificado por la revista Bank Investment Consultant según varios criterios, como el porcentaje de crecimiento de activos del equipo, el porcentaje de crecimiento en la producción del equipo, la producción por asesor, la cantidad de asesores y la cantidad de empleados certificados.