Designación de un fideicomiso como beneficiario IRA
Una parte importante de la planificación del patrimonio sucesorio es designar un beneficiario para su cuenta IRA. After all, what's key is making sure your loved ones are in good hands and that your wishes are being fulfilled. Sin embargo, no todas las familias y beneficiarios son iguales.
Quizás sea necesario abordar las necesidades específicas de un familiar que heredará los fondos IRA y, al mismo tiempo, controlar las distribuciones que recibirá a lo largo de la vida. Y, en algunas situaciones, las necesidades de un beneficiario pueden incluso superar las consideraciones impositivas.
En estos casos, lo mejor podría ser designar un fideicomiso como beneficiario. Consider the SECURE Act-compliant "Flex IRA" from Visions. Úsela para abordar sus necesidades designando una de estas opciones de fideicomiso como beneficiario de sus fondos IRA.
Fideicomiso Flex para la protección de la herencia
Esta cuenta es para titulares de cuentas IRA a quienes les preocupa un beneficiario sin experiencia o que pueda malgastar los fondos. As the trustee, the Trust Department is given discretion to make distributions for the beneficiary's health, education, maintenance, and support.
Fideicomiso Flex para personas con necesidades especiales
Diseñado para titulares de cuentas IRA que tienen beneficiarios discapacitados que actualmente califican para recibir beneficios de gobierno, o lo harán en el futuro. As the trustee of the trust, we would have the discretion to make distributions to supplement, not supplant government assistance, thereby preserving the beneficiary's eligibility for public benefits. Esto le dará la tranquilidad de que sus seres queridos estén cuidados.
Fideicomiso Flex de caridad de bienes remanentes
¿Desea hacer donaciones? Esta opción es para titulares de cuentas IRA que desean beneficiar tanto a un familiar como a una organización de beneficencia. The beneficiary receives an annual payment with the remainder paid to the charity of the IRA owner's choice.
Comuníquese con nosotros para obtener más información
Sobre todo, queremos asegurarnos de que se cumplan sus deseos y que sus seres queridos estén cuidados. Comuníquese con nosotros si desea obtener información adicional sobre la opción Flex IRA y si desea agregar uno de estos fideicomisos a una cuenta a través del departamento de Fideicomisos. Estamos a su disposición.
¿Desea reunirse con alguien de nuestro equipo? Lo hacemos fácil. Simplemente use el enlace a continuación. Usará la plataforma DocuSign para introducir su información de manera segura y conectarse con nosotros. Estamos ansiosos por conocerlo.
