Facilite sus planes.
Introducción
¿Está planificando su herencia? Abra una cuenta de beneficiario simple* en su sucursal local.
Las opciones convenientes son:
- Totten Trusts (simple trusts)
- Fideicomisos funerarios
- Cuentas de custodia (UTMA)
- Cuentas de beneficiario representante
A diferencia de un testamento formal o un fideicomiso legal, estas cuentas tienen la conveniencia de que omiten los honorarios de abogados y la validación de un testamento, lo que le brinda más flexibilidad y control sobre sus finanzas.
Además, añadir copropietarios y beneficiarios a ciertas cuentas puede ayudar a extender el límite de su seguro de acciones por encima de los $250,000.
To get started, stop by your local branch or give us a call at 800.242.2120.
¿Busca planificar su patrimonio sucesorio?
Nuestro Departamento de Fideicomisos y Patrimonio Sucesorio ofrece productos fiduciarios y servicios patrimoniales en asociación con Members Trust Company. Haga clic aquí para ver detalles.
Acerca de las cuentas
Cuentas de beneficiario (fideicomisos Totten)
Puede usar esta simple cuenta de fideicomiso para definir y distribuir su herencia a un beneficiario revocable sin necesidad de la validación de un testamento. El beneficiario solo puede acceder a los fondos en caso de fallecimiento del fiduciario. Hasta ese momento, el fiduciario es propietario de los fondos y puede depositar, retirar o incluso cerrar la cuenta a su voluntad.
Cuentas de fideicomiso funerario
Reservar dinero para gastos funerarios nunca ha sido tan fácil. En caso de fallecimiento del fiduciario, enviaremos el saldo de la cuenta a la casa funeraria o al proveedor de servicios designado como beneficiario. Ante un cambio de planes o si el fiduciario decide retirar los fondos, no hay problema: al igual que los fideicomisos Totten, los fideicomisos funerarios son revocables.
Cuentas de custodia (UTMA)
Estas cuentas de fideicomiso son ideales para asegurar los fondos para un menor porque están administradas por un custodio, generalmente un familiar o un tutor, quien realizará transacciones en nombre de una persona menor de 21 años. Las cuentas de custodia están reguladas por la Ley Uniforme de Transferencia a Menores (UTMA), son irrevocables y están diseñadas para proteger los derechos del menor como beneficiario. Por lo tanto, aunque el custodio es la única persona que puede hacer transacciones en esta cuenta, todos los depósitos se consideran donaciones, y los retiros deben beneficiar al menor.
Cuentas de beneficiario representante
Como forma de cuidado o apoyo, el beneficiario representante administra este tipo de cuenta manejando los pagos o ingresos, como los beneficios del Seguro Social, en nombre del beneficiario. Todos los fondos de este tipo de cuenta pertenecen al beneficiario, pero solo el custodio puede hacer retiros. Sin embargo, si bien la mayoría de los productos fiduciarios se limitan a cuentas de ahorros, el beneficiario representante también podría incluir la opción de una cuenta corriente y una tarjeta de débito.
Información adicional
Ya sea que esté planificando en nombre de sus seres queridos o para su propia tranquilidad, estamos a disposición para ayudarle. Comience en su sucursal local o llame a nuestro Centro de Contacto al 800.242.2120.
Esta página es solo para fines informativos y no tiene como objetivo brindar asesoramiento legal ni impositivo. Para obtener asesoramiento relacionado, consulte a un abogado o profesional tributario.
*Visions membership may be required with $1 minimum balance. Certain membership eligibility requirements apply; ask for details. Additional restrictions and regulations may apply to specific account types. Details available upon request. Con garantía federal de la NCUA.
